金融+計算機的百萬年薪專業(yè)到底是什么？美國熱門碩士項目量化金融碩士詳解
日期：2025-02-10 11:33:37 閱讀量：0 作者：z老師近幾年“應(yīng)屆生200W年薪”、“華爾街量化機構(gòu)”等詞語不斷進入大家視野，美國碩士申請中一個新興的領(lǐng)域——量化金融逐漸成為申請潮流，如果你聽說過“金融+計算機=王炸”，那么你已經(jīng)站在了金融科技的風(fēng)口上，那到底金融+計算機組合的量化金融項目到底是什么？在就業(yè)市場上又能帶來怎么樣的優(yōu)勢呢？小編今天帶大家一起來看一下熱門申請項目——量化金融
量化金融是什么?量化金融，聽起來很高大上，其實就是用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)和計算機算法來分析市場數(shù)據(jù)，制定投資策略。它通過海量數(shù)據(jù)分析，試圖發(fā)現(xiàn)市場規(guī)律，為投資決策提供依據(jù)。
量化金融是一個融合了數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、計算機科學(xué)和金融四個學(xué)科的項目
根據(jù)學(xué)科的專業(yè)課程占比不同，主要會分成以下幾個專業(yè)：
金融工程：數(shù)學(xué)統(tǒng)計40%，計算機 30%，金融經(jīng)濟30%，一般開設(shè)在商學(xué)院、工程學(xué)院 金融數(shù)學(xué)：數(shù)學(xué)統(tǒng)計50%，計算機20%，金融經(jīng)濟 30%，一般開設(shè)在數(shù)學(xué)系 計算金融：數(shù)學(xué)統(tǒng)計30%，計算機50%，金融經(jīng)濟20%，一般開設(shè)在計算機系 金融科技：數(shù)學(xué)統(tǒng)計30%，計算機50%，金融經(jīng)濟20%，一般開設(shè)在計算機系、工程學(xué)院 定量金融：數(shù)學(xué)統(tǒng)計50%，計算機30%，金融經(jīng)濟 20%，一般開設(shè)在數(shù)學(xué)系
其中最為熱門的申請專業(yè)是金融工程、金融數(shù)學(xué)和金融科技，也就是我們常說的金工金數(shù)金科，那么這三個專業(yè)有什么區(qū)別？
金融工程：金融工程是以教學(xué)和計算機語言為基礎(chǔ)，以金融衍生品和固定收益產(chǎn)品為主要研究目標(biāo)，比如期權(quán)、期貨、債券投資等。這些金融產(chǎn)品在風(fēng)險管理、收整率、投資組合等方面的復(fù)雜件，決定了其需要建模和計算機語言的幫助來實現(xiàn)。
金融數(shù)學(xué)：金融數(shù)學(xué)更多的是以高等數(shù)學(xué)為基礎(chǔ)，甚至可以說是以高等微積分為基礎(chǔ)，通過復(fù)雜的數(shù)學(xué)算法來解決全融產(chǎn)品的定價過程同時，金融產(chǎn)品的投資風(fēng)險管理也是建立在數(shù)學(xué)基礎(chǔ)上的。
金融科技：金融科技主要研究金融學(xué)、投資學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融等，將相關(guān)商業(yè)場景下計量分析原理及方法與大數(shù)據(jù)分析技術(shù)有機結(jié)合，進行金融產(chǎn)品設(shè)計與運營、金融大數(shù)據(jù)分析與管理。
具體差別來說，金融數(shù)學(xué)專業(yè)更注重數(shù)學(xué)理論而實踐不足金融工程則偏實踐而不去考庫太多理論的模型。金融科技是用切科技的手段提升消費這在金融服務(wù)中的效率。
隨著人工智能、大數(shù)據(jù)分析和區(qū)塊鏈技術(shù)的廣泛應(yīng)用，量化金融行業(yè)正逐步向更加智能化和自動化的方向發(fā)展，這些新興技術(shù)為量化金融專業(yè)人士創(chuàng)造了新的職業(yè)機會，量化金融專業(yè)人士在未來幾年內(nèi)仍將保持高需求，尤其是在金融機構(gòu)、金融科技公司和投資銀行等領(lǐng)域，小編也給大家列舉了一些熱門崗位以及薪資情況
Quant Analyst (量化分析師) 職責(zé): 量化分析師主要負(fù)責(zé)開發(fā)和應(yīng)用數(shù)學(xué)模型來分析金融市場和投資組合。他們通常會進行統(tǒng)計分析、數(shù)據(jù)挖掘和算法開發(fā)，以幫助投資決策。 技能要求: 精通數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)和編程（如Python、R、MATLAB）。需要具備較強的數(shù)據(jù)分析和建模能力。
Quant Risk (量化風(fēng)險分析師) 職責(zé): 量化風(fēng)險分析師專注于識別、評估和管理金融風(fēng)險。他們使用量化模型來評估風(fēng)險敞口，開發(fā)風(fēng)險管理策略，并監(jiān)控風(fēng)險指標(biāo)。 技能要求: 深入理解風(fēng)險管理和金融理論，熟悉金融產(chǎn)品和市場，精通編程和數(shù)據(jù)分析工具。
Quant Developer (量化開發(fā)人員) 職責(zé): 量化開發(fā)人員主要負(fù)責(zé)開發(fā)和維護量化交易和分析系統(tǒng)。他們將量化研究人員開發(fā)的模型和算法實現(xiàn)為高效的代碼，并確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和性能。 技能要求: 精通編程（如C++、Python、Java），熟悉金融市場和交易系統(tǒng)架構(gòu)。需要具備強大的軟件開發(fā)和優(yōu)化能力。
Quant Researcher (量化研究員) 職責(zé): 量化研究員主要從事量化模型的研究和開發(fā)。他們探索新的數(shù)學(xué)方法和算法，以改進投資策略和市場分析。 技能要求: 精通數(shù)學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、機器學(xué)習(xí)和編程。需要有深厚的學(xué)術(shù)背景和創(chuàng)新能力，能夠在復(fù)雜的數(shù)據(jù)和模型中發(fā)現(xiàn)規(guī)律。
Quant Trader (量化交易員) 職責(zé): 量化交易員使用量化模型進行自動化交易。他們負(fù)責(zé)設(shè)計、測試和執(zhí)行交易策略，以實現(xiàn)利潤最大化和風(fēng)險最小化。 技能要求: 熟悉金融市場和交易策略，精通編程和數(shù)據(jù)分析工具。需要快速決策和執(zhí)行的能力，能夠在高壓力環(huán)境下工作。
那么想要申請量化金融領(lǐng)域的專業(yè)需要什么樣的條件呢，我們拿金融工程來舉例
先修課要求：
數(shù)學(xué)：統(tǒng)計&概率&微積分&偏微分方程&線性代數(shù)&隨機過程&函數(shù)等
計算機與數(shù)據(jù)分析：Python、C++&C語言& Mat lab&Java等金融類課程：不是必須的
硬件條件：
最好是數(shù)學(xué)，物理，計算機等專業(yè),學(xué)生最好接觸過金融或者經(jīng)濟學(xué)相關(guān)知識，如果想要沖刺名校，GPA最好在3.8+，托福105+，GRE325+
軟件條件： 1.實習(xí)要求：申請前最好保證能有三段實習(xí)經(jīng)歷，1-2段含金量高的實習(xí)和交換經(jīng)歷 2.課外活動：在校活動需要有至少三個活動經(jīng)歷，范圍不限。 3.科研活動：最好可以有，會為申請加分。 4.交換經(jīng)歷：最好可以有，會為申請加分
那么有哪些值得申請的量化項目呢？小編給大家盤點5個非常值得關(guān)注的量化領(lǐng)域的相關(guān)項目
1.普林斯頓大學(xué) Master in Finance 項目介紹：這個項目設(shè)置在普林斯頓大學(xué)的Bendheim Centerfor Finance本德海姆金融中心，是一個2年的項目，給最優(yōu)秀的一位申請者提供獎學(xué)金。與其他MFE不同的是，它的課程很全面(畢竟是2年)，比較重視理論。而且有專門的summerintern給學(xué)生提供實習(xí)機會。這個項目與MFE不太一樣，非常重視金融方面(不光是數(shù)理)，很難申請，錄取率5%以下，會有面試，必須是各方面都極為優(yōu)秀的人才有機會大部分有工作經(jīng)歷?；緵]有從大陸(不包括香港)直接錄取過本科生。從2016年入學(xué)的學(xué)生情況來看，一共有10名中國學(xué)生入讀該項目，其中3人來自國內(nèi)名校本科，其他中國學(xué)生也是出自于UCLA，NYU，南洋理工這樣的名校。 錄取要求：平均GMAT成績:平均 quantitative GMAT成績49.5 or 95%中國學(xué)生要達到720以上才有寬爭力；TOEFL分?jǐn)?shù)要求:平均IBT成績108，小分要求：Listening 28, Reading29, speaking 24, and writing 27 2.加州大學(xué)伯克利分校:Master of Financial Engineering 項目介紹：伯克利的MFE項目是全美名氣最大的，設(shè)在Haas商學(xué)院，學(xué)制是一年，十周的實習(xí)項目實習(xí)機會，春季入學(xué)，畢業(yè)生就業(yè)非常好。每年招60個人左右，非常重視工作經(jīng)歷，而且這已經(jīng)成為了伯克利錄取的一個無形標(biāo)準(zhǔn)， 錄取要求：偏好具備較強背景計算機編程能力、較強數(shù)學(xué)和統(tǒng)計能力、金融學(xué)習(xí)能力、語言技能、掌握統(tǒng)計和計量經(jīng)濟學(xué)應(yīng)用軟件、數(shù)學(xué)工具的申請者。并且有前提課程要求包括計算機編程(C語言、C++)、定量課程(多元微積分、線性代數(shù)、微分方程、數(shù)值分析和高等統(tǒng)計和概率)。因此錄取的申請者本科專業(yè)主要集中在工科、數(shù)學(xué)專業(yè)。錄取的申請人當(dāng)中平均工作經(jīng)驗3年，大多集中在金融和研發(fā)領(lǐng)域。 3.卡內(nèi)基梅隆大學(xué) Master of science in Computational Finance 項目介紹：卡內(nèi)基梅隆大學(xué)計算金融碩士項目，是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的頂級金融工程項目，該項目由泰珀商學(xué)院、數(shù)學(xué)科學(xué)系、統(tǒng)計系、海因茲學(xué)院聯(lián)合創(chuàng)辦。項目課程:概率論、統(tǒng)計分析、數(shù)值方法、計算與仿真方法、隨機構(gòu)成、經(jīng)濟學(xué)、金融市場以及滿足當(dāng)今定量金融市場的應(yīng)用課程 錄取要求：定量能力，微分方程、線性代數(shù)，一門微積分基礎(chǔ)的概率論課程，本科背景以計算機科學(xué)、經(jīng)濟學(xué)/商學(xué)、工程學(xué)、數(shù)學(xué)/統(tǒng)計、科學(xué)等專業(yè)為宜。錄取學(xué)生的平均GMAT 分?jǐn)?shù)732；GRE 數(shù)學(xué)部分成績169，語文157；GPA平均高達3.78，錄取非常的激烈，錄取率僅有14.7% 4.康奈爾大學(xué)Master of Engineering, Financial Engineering Concentration 項目介紹: 設(shè)置于School of Operations Research and Information Engineering，強調(diào)數(shù)學(xué)建模和優(yōu)化分析、概率論、隨機過程、統(tǒng)計相關(guān)定量技巧的應(yīng)用的設(shè)計和操作系統(tǒng)。 錄取要求：不接受GMAT，只接受GRE，錄取的平均分?jǐn)?shù)為Verbal165，Quantitative 166，Analytical3.50；托福最低分100，并且有小分要求(Writing 20, Listening 15，Reading 20Speaking 22) 雅思要求每部分最低要求7分。前提課程：calculus-based probability andstatistics是必須的，另外還建議學(xué)習(xí)過偏微分方程，隨機過程，C++/Python 5.哥倫比亞大學(xué):Ms in Financial Engineering(MSFE)IEOR 項目介紹：結(jié)合了數(shù)學(xué)與統(tǒng)計學(xué)，并通過運用一些物理學(xué)建模知識及應(yīng)用數(shù)學(xué)知識去解釋金融債券產(chǎn)品及金融市場的一個專業(yè)。下半學(xué)年中，專攻各個不同的方向，包括金融衍生品、金融 & 經(jīng)濟領(lǐng)域、資產(chǎn)分配及管理、計算金融、機器學(xué)習(xí)、搭建交易系統(tǒng)等。 申請要求：申請者最好是工程、數(shù)學(xué)、計算機科學(xué)、統(tǒng)計、經(jīng)濟學(xué)、金融或者有其他類似的數(shù)學(xué)背景，分?jǐn)?shù)要求托福100+，雅思7+，GRE(Q151+)，并且不接受GMAT。工作經(jīng)驗不是必要條件但是最好要有 1.朱同學(xué)，畢業(yè)院校:Michigan State University，免TOFEL，GPA:3.8，GMAT:650，錄取學(xué)校:Pepperdine University專業(yè): M.S.in Applied Finance 2.宋同學(xué)，中國人民大學(xué)，TOFEL:110，GPA:3.62，GMAT:690，錄取學(xué)校:Brandies University，專業(yè):Finance 3.李同學(xué)，山西財經(jīng)大學(xué)，TOFEL:108，GPA:3.70，GMAT:670，錄取學(xué)校:Clark California，專業(yè):M.s.in Finance 4.張同學(xué)，Mount Holyoke College,TOFEL:109，GPA:3.65，GRE:322，錄取學(xué)校:Washington University in St. Louis ,專業(yè):M.S.in Finance 5.楊同學(xué)，中國人民大學(xué)，TOFEL:108,GPA:3.76，GRE:320，錄取學(xué)校:Rutgers,the state University of New Jersey,專業(yè)： Master of Quantitative Finance 6.姚同學(xué)，東北財經(jīng)大學(xué)，TOFEL:107，GPA:3.84，GRE:321，錄取學(xué)校:New York University，專業(yè):Masters in Mathematics in Finance 7.趙同學(xué)，西安交通大學(xué)，TOFEL:110，GPA:3.76，GRE:319，錄取學(xué)校:University ofllinois-Urbana-Champaign,專業(yè):Master of Science in Financial Engineering 8.孫同學(xué)，天津財經(jīng)學(xué)院，TOFEL:108，GPA:3.82，GRE:325，錄取學(xué)校:University of Washington，專業(yè):Computational Finance and Risk Management
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